Alle Jahre wieder ruft das Finanzamt und quält Investoren und Trader mit der Deklaration der erzielten Gewinne und Verluste. Wer als braver Steuerbürger also seinen Verpflichtungen korrekt nachkommen will kommt nicht umhin, dem leidigen Thema Steuern viel Zeit zu opfern.
Leider sind die zur Verfügung gestellten Informationen der ausländischen Broker nicht dafür gemacht, diese direkt über die alljährliche Steuererklärung an das Finanzamt zu senden. Während bei den hiesigen Onlinebrokern wie comdirect etc. der Kunde wenig Aufwand hat, die nötigen Zahlen korrekt zu deklarieren, schaut man bei eToro, ayondo etc. eher wie die berühmte Sau ins Uhrwerk und muss einen fachkundigen Steuerexperten bemühen, der sich möglichst auch noch mit Aktien, CFD’s, ETF’s, Coins etc. auskennt. Keine leichte Aufgabe also.
Umso bemerkenswerter ist es, wenn sich jemand die Mühe macht, ein Tool zu entwickeln, das für alle deutschen Steuerbürger auf eToro eine wesentliche Arbeitserleichterung darstellt.
Torotax, die Arbeitshilfe für eToro
Vor einigen Wochen konnte ich auf der World of Trading 2018 den Entwickler des Excel Tools Torotax kennenlernen – Jürgen Koch. Jürgen ist zwar kein Vertreter der Steuerzunft, aber ein sachkundiger Nutzer von eToro mit Programmierkenntnissen. Unter dem Nicknamen Katko2010 investiert er seit Oktober 2016 auf eToro und konnte dank einer akribischen Auswertung seines von eToro zur Verfügung gestellten Kontoauszuges eine zusätzliche Entlastung generieren. Die Ergebnisse seiner aufwendigen fachlichen und rechtlichen Recherchen packte er in ein Excel Tool und offeriert dieses auf seiner Website torotax.
Nun ist es nicht ganz einfach, diese Arbeitshilfe nach dem Prinzip Giesskanne allen deutschen eToro Nutzern zur Verfügung zu stellen. Rechtssicherheit und Compliance machen dort leider einen Strich durch die Rechnung, abgesehen davon, dass der immense Aufwand des Entwicklers auch angemessen entlohnt werden sollte.
Lange Rede kurzer Sinn, es wird mit Sicherheit kein Angebot direkt von eToro geben. Wer also auf diese Arbeitserleichterung zurückgreifen möchte, muss sich an Jürgen Koch wenden. Er ist nicht nur ein sehr sachkundiger und angenehmer Gesprächspartner, sondern auch ein Zeitgenosse mit viel Empathie. Sein soziales Engagement ist leider nicht selbstverständlich. So flossen die Einnahmen seines Tools nicht etwa in die eigene Tasche, sondern in eine Stiftung für schwerstkranke Kinder.
Auch in 2019 werden die Einnahmen wieder einem guten Zweck zugeführt werden. Nutzer von Torotax können sich gern daran beteiligen.
Der für Februar 2019 avisierte Start der aktuellen Version musste noch etwas verschoben werden. Jürgen Koch ist derzeit noch um Klärung einiger fachlicher Details mit eToro bemüht. Ihr könnt euch jedoch bereits gern eine Testversion von der Homepage ziehen, um einen Eindruck von den Funktionalitäten zu gewinnen.
Damit ihr euch jedoch nicht wie der oben beschriebene Vierbeiner fühlt, könnt ihr euch zur Einstimmung das von Jürgen Koch zur Verfügung gestellte Einführungsvideo ansehen. (Link gelöscht, da nicht mehr verfügbar)
Viel Erfolg bei der Auswertung euer Aktivitäten auf eToro und natürlich auch viel Erfolg beim Investieren in 2019. Dann habt ihr in 2020 wieder zu tun…mit Torotax.
Update November 2020
Wer sich für das Tool von Jürgen Koch interessiert, kann dies auf seiner Website TRADE.report erkunden und auch bestellen.
Die Investition von z.B. 49 € pro Steuerjahr hält sich angesichts des ersparten Arbeitsaufwandes für Privatinvestoren doch in Grenzen.
Hallo Alois !
Vielen Dank für diesen Artikel über Torotax.
Leider gibt es aber auch etwas richtig zu stellen.
Torotax in der aktuellen Version ist nicht mehr nur für deutsche Trader eine Arbeitserleichterung.
Im Gegensatz zur vorherigen Version, die rein die steuerliche Auswertung nach deutschem Steuerrecht vornahm, sprich die Werte wurden nach den verschiedenen Steuersätzen (Abgeltungssteuer und „persönlicher Steuersatz“) ausgewertet, bietet Torotax nun auch internationale Verwendbarkeit, was sich durch die Auswertung nach Produktklassen begründet.
Hierdurch sollte dann jedem Trader möglich sein, die seinen Steuergesetzen entsprechenden Werte Torotax zu entnehmen und in seiner Steuererklärung anzugeben.
Ferner befindet sich für Torotax gerade die Gründung eines haftungsbeschränkten Unternehmens im Gange, um eben einer gewissen Rechts- und Haftungssicherheit Rechnung tragen zu können.
Demzufolge können auch nicht mehr alle Einnahmen einem karitativen Zweck zufließen, da hierdurch auch nicht unerhebliche Kosten entstehen, die gedeckt werden müssen.
Zumal die Entwicklung durch Beauftragung von spezialisierten Programmierern bis 2020 eine neue Dimension erreichen soll.
Im Zuge der Kommunikation mit eToro um eine mögliche Implementierung von Torotax in deren System, wurde leider der karitative Aspekt etwas aus dem Focus gedrängt, was mich in Anbetracht der Höhe des Angebots durch eToro zu diesem Schritt bewog.
Für mich bleibt aber genau dieser karitative Aspekt wichtiger Bestandteil für die Fortführung der Entwicklung.
Auch weiterhin wird Torotax dafür stehen, auf zwei Seiten zu helfen.
Beste Grüße
Jürgen Koch
Vielen Dank für die Richtigstellung 🙂
Viel Erfolg für Deine Bemühungen
Wow. Das nenne ich mal eine tolle Arbeit! 🙂 Werden denn auch Popular Investors mit berücksichtigt? Die können ja in Vergünstigungen wie gebührenfreie Abhebungen erhalten, oder auch monatliche Gutschriften.
Soweit ich das überblickt habe, ja.
Hallo !
Eine Unterscheidung von „Private Investor“ und „Popular Investor“ ist insofern berücksichtigt, dass, weil Erstattungen (z.B. aus Sell-Trades) und Zahlungen durch eToro an PI´s im Kontoauszug unter dem gleichen Posten verbucht werden, entschieden werden kann, wo diese Beträge ausgewiesen werden. Erstattungen werden normal unter der Abgeltungssteuer als „Kapitalerträge aus Erstattungen“ ausgewiesen.
Wenn die Zahlungen für PI-Tätigkeit aber einen gewissen Umfang haben, sollte man sich für die Ausweisung als „Einnahmen durch den Broker“ entscheiden.
Diese werden dann steuerlich als „Einnahmen aus Leistungen“ ausgewiesen und fallen somit unter den „persönlichen Steuersatz“.
Zu den Vergünstigungen ist zu sagen, dass Torotax alle relevanten Beträge auswertet, aber noch keine Kenntnis über eventuelle spezielle Buchungsbezeichnungen hat.
Zahlungen durch eToro (sofern verbucht wie bisher), Abhebungen (berücksichtigt auch stornierte Anträge)und Einzahlungen mit Berechnung der jeweiligen Gebühren durch Kurswechsel. Bei Gebührenbefreiung müsste dann entweder keine Buchung oder aber eine Gegenbuchung stattfinden. Diese würde berücksichtigt werden.
Leider gibt der Kontoauszug nicht mehr her, da hier keine zusätzlichen Details zur Differenzierung angegeben werden.
Hier bin ich aber mit Unterstützung einiger eToro-Leute dran und hoffe, dass wir dann vielleicht schon für nächstes Jahr einen detailierteren Kontoauszug und somit eine genauere Berechnungsmöglichkeit zur Verfügung haben.
Ach ja, Lob und Kritik auf der Website, sowie das Teilen der Informationen über Torotax, ist gern gesehen. Daran wird aber leider gespart 😢
Beste Grüße
Jürgen Koch
Da nicht alle fachlichen Details auf die Schnelle geklärt werden können, habe ich heute Torotax 1.6 DFS_SW mit diesbezüglichen Hinweisen zugänglich gemacht.
Erste Informationen wurden mir gerade heute zukommen lassen. Diese müssen aber erst bewertet und dann eine Strategie der Umsetzung im Programm entwickelt werden.
Ich weiß, Kaffee machen geht schneller 😯, aber ich bleib dran 😉